國慶假期即將來臨,，平安平安旅游,、人壽購物、安徽拜訪親友...平安人壽安徽分公司在這種歡樂祥和的司國情況下,，也隱藏著洗錢犯罪的慶假期齊“花樣陷阱”,，提醒消費者提高警惕，歡慶遠離洗錢風險,。遠離

一,、洗錢謹防定制禮品洗錢。幫助

犯罪分子通過網(wǎng)上訂購定制禮品,，平安平安要求禮品使用大量現(xiàn)金,，人壽然后借此機會將黑錢轉(zhuǎn)入商戶賬戶，安徽由商戶提取現(xiàn)金制作禮品,，司國然后通過平臺分發(fā)給犯罪分子指定的慶假期齊收貨人,，完成洗錢。歡慶如果“現(xiàn)金花束”洗錢,，犯罪分子將非法收入轉(zhuǎn)入花店賬戶,，讓商家取代銀行現(xiàn)金，制作成“現(xiàn)金花束”,，從而實現(xiàn)贓款的提現(xiàn)和洗白,。

風險提示：

1、作為一個商人,，如果你不出現(xiàn)在整個過程中,，要求銀行卡賬戶，不需要錢,，只關(guān)注錢是否可以轉(zhuǎn)入商戶賬戶,，你必須保持警惕，避免成為罪犯的洗錢幫兇

2,、警惕犯罪分子以不方便簽收為由,，支付一定的報酬尋找代收者，代收者很可能被用來參與洗錢,。

二,、謹防代購洗錢。

節(jié)假日期間,，游客數(shù)量翻了一番,。犯罪分子趁機以“豐厚報酬”為誘餌招募“代購人”。犯罪分子將黑錢匯入“代購人”賬戶,?！按徣恕庇米约旱你y行卡購物，然后將購買的物品交給犯罪分子,，犯罪分子二次銷售,，使黑錢分流洗白。

風險提示:

要警惕騙取游客“代購”兼職洗錢套路,，不要因為所謂的“豐厚報酬”而落入犯罪分子的洗錢陷阱,。

三、謹防充值優(yōu)惠洗錢,。

不法分子打著節(jié)假日的旗號,，倡導充值電話費、燃氣費,、電費等優(yōu)惠活動,。你用合法資金付款，犯罪分子用黑錢給你指定的賬戶充值,，借此機會把黑錢洗白,。

風險提示：

警惕低價充值新洗錢套路，充值時要注意識別,，不要落入所謂的“優(yōu)惠”陷阱,。

四、謹防直播獎勵洗錢,。

目前,，一些海外犯罪團伙利用直播獎勵渠道與一些網(wǎng)絡(luò)主播合作，通過在直播平臺上大量“刷禮物”將贓款匯入主播賬戶,，然后通過主播從第三方支付平臺提取資金,，實現(xiàn)贓款的“洗白”。

風險提示：

如果有人要求您參與上述現(xiàn)場獎勵“合作”,，或邀請您加入現(xiàn)場平臺“水軍”,，一定要擦亮眼睛，明確拒絕,。

五,、記住以下“三不”。 

1,、不貪小利,，以防被犯罪分子利用，掉進洗錢陷阱,，成為洗錢犯罪的“幫兇”和“替罪羊”,；

2、不要相信所謂的“高薪”采購,、勤工儉學等,，小心被犯罪分子以利益為幌子，欺騙參與洗錢活動,；

3,、不要出租身份證明和賬戶，避免成為他人非法活動的替罪羊 ,；不要用自己的賬戶為他人提取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬,，避免因幫助他人提取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬而無意中參與洗錢活動 。

根據(jù)《反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定,，任何單位和個人有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)報告涉嫌洗錢的行為,。

根據(jù)《反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定，任何單位和個人有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)報告涉嫌洗錢的行為,。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密,。